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CONSEIL EN GESTION DE FORTUNE
ET PROTECTION FINANCIÈRE

Nos offres

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Conseil patrimonial

  • Tout commence par un audit : il faut travailler main dans la main avec vous ; vous connaître ainsi que votre situation personnelle permettra de dresser votre audit et délivrer un conseil adapté à votre situation.

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  • Cela aboutit sur un questionnaire voire, bien souvent, à un repositionnement de vos objectifs déterminés lors de la prise de contact

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  • Ensuite une mise en place des solutions préconisées et un accompagnement dans le temps

Investissements

  •  Investissements tant financiers qu’immobiliers afin de rechercher des performances cohérentes avec votre horizon de placement et votre appétence au risque

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  • Private equity ou club deals selon les opportunités
     

  • Logique d’investissement à moyen ou long terme : il est difficile sur un court terme de répondre à un objectif de rendement/risque raisonnable

Protection financière

  • Il s’agit des garanties liées à la fin de vie mais aussi à la préparation de la retraite, l’invalidité ou encore l’arrêt de travail

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  •  En tant que dirigeants, c’est la question des garanties croisées entre vous et vos associés. Pour vous ainsi que vos proches et partenaires il est utile de vos assurer afin de pérenniser votre société

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  • C’est prendre en compte le risque fiscal en tant que chef d’entreprise ou encore en tant que loueur meublé ou détenteur d’une société à l’impôt sur les sociétés

Transmission

  • Dès la retraite (voire avant), il est nécessaires de prendre ses dispositions afin de protéger son conjoint/partenaire. Le régime matrimonial est l’un des outils permettant d’arriver à cet objectif mais il n’est pas le seul. Il faut donc anticiper d’éventuels changements.

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  • L’assurance-vie est un outil permettant de désigner des bénéficiaires, cependant une bonne rédaction des clauses est souvent de mise afin de respecter votre souhait réel de transmission

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  • Enfin, la transmission peut aussi concerner d’autres personnes que ses descendants directs. Il en va ainsi des petits-enfants. Dans bien des cas, les enfants sont déjà “sécurisés” mais ce n’est pas forcément le cas pour les petits-enfants. Un réel questionnement sur ces sujets, en respectant les sensibilités de chacun permet d’affiner une stratégie de transmission optimale

Fonctionnement

  •   La relation débute par un audit patrimonial détaillé avec vous, ne nécessitant pas de facturation d’honoraires

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  • Vient ensuite la mise en place d’une facturation pour la remise d’étude à venir si nécessaire (entre 1500€ et 5000€)

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  • Puis la mise en place des investissements si cela répond à vos objectifs
     

  • A posteriori la relation se poursuit avec un accompagnement dans le temps

À propos de
Philippe Huten

PL

  • Je travaille depuis plus de 10 ans avec des cadres-dirigeants et des chefs d’entreprise

     

  • Je vous accompagne tant sur les projets d’investissements que sur la protection financière c’est-à-dire anticiper l’arrêt de travail, l’invalidité, le grand âge et le décès.

    • Cela inclut bien entendu la préparation de votre transmission.
       

À propos

Contact

E-mail:

phuten@quantum-gf.fr 

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